大快人心:冒充税局诈骗的加拿大华人被捕
0 g/ H9 w( W0 S加籍华人被捕 史上最大规模加拿大骗局
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又是新的一年了,随着一年一度加拿大报税季的到来,急着冲业绩的骗子们又开始上窜下跳了!
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本周,警方特别提醒大家小心冒充加拿大税务局(CRA)的短信诈骗:
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" Z% t# h$ O/ }" e/ p- F: x# I1 i! i警方表示,这些短信看似来自加拿大税务局(CRA),并威胁称,如果收件人不点击提供的链接支付未缴罚款,其驾驶执照将被暂停。: ]& T) D- _* ]2 v# b' z
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而一名受害者在点击链接支付所谓的罚款之后,第二天发现其提供的信用卡被用于购买一张机票。
9 m# P) z# U7 s, a1 \; V8 n: h警方称,这些短信通常与照片雷达相机或停车违规的罚单有关,并提供了一张看似来自加拿大税务局的短信诈骗示例图:
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其实,相对来说,这个短信诈骗还比较低级,明白人一琢磨就能反应过来不对,CRA 还来收交通罚单?不交还能停掉你驾照?这各个相关部门的管辖范围和级别都串乱了啊……
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收到这样的短信,不要点击链接,不要回复,直接删掉,反手一个举报垃圾短信就可以了。8 z( s! a4 H# g* G9 G3 e2 f
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6 U( Y! B& L" Z8 P- v但是,说起打着加拿大税务局名号诈骗的,必须要提鼎鼎大名的 “CRA 骗局”,这也是加拿大反诈骗部门、加拿大税务局,以及各大银行和金融机构格外重视的重大骗局。
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CRA 骗局(the CRA scam)7 i4 N- \2 b C# y4 D+ {: E
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+ E: ^. y9 Z& r朋友们,有没有收到过传说中的 “CRA 加拿大税务局”的电话?小编就接到过几个锲而不舍的 “CRA 来电”,对方一口流利地道的某东南亚人口大国式英语,报出了小编姓名、电话、住址和一系列个人信息……简直是准确又惊悚!
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其实,接到这个电话也不奇怪,因为骗子们以CRA的名义,基本上给每个在加拿大的人都打了几圈电话,加拿大几乎每个电话号码都被拨打了数遍,行骗规模可谓史上最大!总涉案诈骗金额更是高达至少3400万加元!/ y3 Z' G5 l+ q# Z; t' G/ u) @
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$ @, c: _4 _$ w: F4 a这就是著名的 “CRA骗局(the CRA scam)”,据加拿大皇家骑警 RCMP 的调查负责人 Ken Derakhshan 表示,诈骗受害人的平均损失在8千到2万加元之间,而一些人的损失更是高达10万加元!% J* Z7 B2 T O, X
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众所周知,加拿大税务局 CRA 是一种绝对不能惹的存在,所谓在加拿大,欠谁的钱都不要欠税局的钱,动谁的蛋糕都不要动税局的蛋糕……
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所以,当加拿大人接到税局电话的时候,当然是相当重视的。而该骗局利用的就是加拿大人的这个心理,诈骗来电者经常声称他们来自加拿大税务局。这个骗局还有一些其它变体,比如是骗子冒充银行官员、警察或技术支持人员。! }4 w- ^1 g! ?6 @4 K
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( L; q; i$ G2 x/ K在接到加拿大人几年来大量有关 “CRA骗局”的报警之后,加拿大皇家骑警(RCMP)展开了代号为 “Project Octavia” 的欺诈调查。
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经过几年努力,加拿大对一名印度籍诈骗犯下达驱逐令,抓获了一名从中国返回加拿大的诈骗犯。并且在加拿大和印度当局配合调查的情况下,突袭了远在印度的呼叫中心,逮捕了数百人。
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从中国返回多伦多被捕的加拿大籍嫌犯% I1 o# O9 w/ E
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$ ?$ d/ o( {$ E5 `6 H* F2020年,加拿大对该骗局的嫌疑人进行了几次搜寻和追捕,但其中几名被告身在海外,加拿大皇家骑警对此无能为力。
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2024年4月,Thomas Pao 从中国飞来多伦多,他在多伦多刚下飞机,就当即被捕。Pao 之前生活在大多伦多地区的密西沙加,之后逃亡中国4年之久,他的加拿大护照在离境之后也过期了。; o# ?2 T/ b# N3 r! j& o: i* v0 ^
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7 c3 V4 J/ Y4 G, T$ }7 X目前尚不知道 Pao 为何要返回加拿大,而且申请了紧急旅行证件。但当加拿大皇家骑警得知其即将返回加拿大的信息之后,立刻做了相关部署。) C9 P( S8 @' E/ }6 s Y
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2024年4月26日,Pao 一下飞机,就在多伦多皮尔逊机场被捕。对 Pao 的指控有诈骗金额超过5000加元、持有犯罪所得和洗钱。目前他的案件仍在法庭审理中,也暂时没有相关信息表明 Pao 在这个犯罪组织中的角色。7 _' R3 w- N, W% I4 }$ Z: @! D/ X
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被驱逐出境,但不知道实际走没走的印度籍嫌犯
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与此同时,另一名被指控参与诈骗的男子,则面临着不同类型的听证会。涉案的另一名诈骗嫌疑人名为 Abilash Kumar Chenreddy,30岁,印度公民。2017年,Chenreddy 持学生许可证来到加拿大。
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% O, @1 a8 E( i# b8 k在加拿大移民和难民委员会(Immigration and Refugee Board of Canada,简称IRB)的听证会上,Chenreddy 的证词为“高度有组织和复杂”的欺诈行为提供了新的线索。 s0 W; D9 A* _8 c) v
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Chenreddy 是约20名被指控为骗子的印度公民之一,他们都是加拿大各高等教育机构的留学生。这些骗子没有受到加拿大皇家骑警的刑事指控,而是由加拿大边境服务局等部门进行移民调查。7 d% x% O. t% n+ X2 e5 i* k. |
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移民文件显示,Chenreddy 在2021年未出席移民审查,之后当局签发了针对他逮捕令。但是他离开了加拿大,然后在 2022年2月27日,他居然又从印度乘飞机返回加拿大,因此也在多伦多机场被捕。
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( @6 m# X% x$ D( D# J/ T. w2023年,Chenreddy 在移民听证会,表示自己被骗子误导,认为自己受雇于合法工作。
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8 \) u: W" Q9 |1 X2 L4 |! j7 ?据报道,Chenreddy 在密西沙加的地址是一些诈骗受害者汇款的目的地。当警察第一次与他谈及此事时,Chenreddy 撒谎说他对包裹一无所知,然后在警察离开后,他迅速删除了 WhatsApp 的相关消息。# Z7 n8 p( {' K, N
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2 P% O7 o3 l8 z7 K3 ^% ?: b0 }他后来承认了自己的所作所为,并告诉警方,他申请了一个在线招聘职位,并通过 WhatsApp 消息被录用。每收到一个包裹,他就会得到200到300加元的报酬,然后转交给另一个人。; X; ?% Y2 ?7 g( N/ {- t" ?
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7 q- H/ z9 h& u, y& a0 c+ ~之后,Chenreddy 被下令从加拿大驱逐出境,因为他是有组织犯罪集团的成员,不可再次入境。但目前尚不清楚他是否已经被驱逐出境,因为加拿大边境服务局、加拿大皇家骑警和他的律师都没有透露他目前的状态。
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Chenreddy 的律师 Aminder Kaur Mangat 表示,把他驱逐出境的决定是,“有缺陷”且“不合理”的。
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Chenreddy 的律师说,“Chenreddy 先生作为一名高技能人员,对加拿大社会做出了重大贡献,但(移民)法允许在不需要刑事指控或定罪的情况下,就将其驱逐出境。这种情况突显了该立法的一个根本问题,这可能导致有价值的个人被排除在加拿大之外。”
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! m% A. @' n! W( d! r* UChenreddy 的律师呼吁对该法案进行改革。
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加拿大皇家骑警也表示当下无法透露具体情况,称“此案仍在法院审理中。”: v0 v1 M& [' n5 g! V8 K
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/ G+ }3 T+ B) LRCMP 详解CRA骗局和犯罪组织
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加拿大皇家骑警的 Ken Derakhshan 上士是该反欺诈行动 “Project Octavia” 的负责人,他描述了骗子是如何行骗的:6 `7 g+ P+ x4 ]4 L# }8 m
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Derakhshan 说,“行骗的一开始是,当受害者接了电话之后,来自印度的呼叫中心的骗子咄咄逼人地表示,受害者欠CRA一大笔税。”8 I9 m, V2 |) \1 L
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5 g0 O. ?% I4 L整个诈骗组织的运作,涉及了不同的犯罪角色。: `6 H- L3 {1 o5 D. j1 ]
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& i* G( }+ t# b, o$ k( q这些位于印度新德里及其周边地区的呼叫中心,像合法企业一样运营,包括给员工提供的时间表和工资单。而这些诈骗呼叫中心的员工,都有专门的培训和行骗话术脚本。
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) @6 d- t Z3 A# e- rDerakhshan 说:“这些骗子会根据情况,使用欺骗和欺骗性的语言,或使用极端程度的威胁……最终,受害者会按照骗子的要求去银行,取出大量现金。”- D- w1 \9 `* P. r# C- C; E
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/ S! O' L; o! k- p% B, Y一开始的骗术是,受害者在压力和诱骗之下,从银行取出现金,用于为骗子购买礼品卡,或通过传统汇款发送。骗子也曾经命令受害者通过比特币自动出纳机汇款。但后来,在警方的调查压力下,骗子们转而要求受害者只寄现金。" C. f: T* Y: o7 i9 f
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1 z! v+ n7 l, u8 B5 V/ l" h4 D“受害者会被威胁要把钱放进信封,并得到一套非常详细的指示,让他们使用 Purolator 或 UPS 等快递将钱寄送到加拿大境内的一个地址。”
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警方将收到现金的人,描述为该组织的“金钱骡子(money mules)”。上文提到的被下令驱逐出境的 Chenreddy ,就是犯罪组织的骡子,而他收到的“包裹”,就是受害者寄出的现金。
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这些现金通常被邮寄到骡子的家中或商业地址,又或是邮寄到一个假名的信箱。骡子拿到现金后,留下一小部分作为他们的分成,然后把剩下的交给“处理人员(handlers)”。
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这些“处理人员(handlers)”是低级别的管理人员,将骗到的现金汇集之后,通过不同的账户转移资金,或者使用 hawala(一种非正式的地下汇款系统)将资金转移到印度。
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g' I7 h* ~1 V y7 f这些汇款的“处理人员”再上面就是诈骗组织的管理人员,而金字塔顶端是印度的主谋。
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, _ H" z, ~* K2 d: V) N# y& V看完 RCMP 的详解,这些有组织的骗子们,简直太可恶了!不知道造成了多少受害者的家破人亡!那么如何避免遭受这种骗局呢?/ E9 V3 j: O3 M
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如何避免遭遇 CRA 骗局3 }" f( |/ U* f% u( r1 ^
7 g2 F0 l4 R/ s* U3 s/ F' ] Z+ [5 r- A
$ Z) g4 E" e/ O7 D- \- M加拿大反欺诈中心(Canadian Anti-Fraud Centre)和加拿大税务局官网都强调指出:3 X2 ^! j( Z. U) e; a
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加拿大税务局(CRA)绝不会通过短信发送退款或要求付款。
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, g) x! A* W+ R8 O' M2 q' \: OCRA 绝不会威胁驱逐、逮捕或监禁任何人,不会使用激烈的语言,也不会安排当面收款或通过短信索要个人或财务信息。
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CRA 只会通过电话、自动语音信息、信件或电子邮件联系个人。. y9 X B, I6 B( n1 A0 D
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CRA 发送短信仅用于多因素身份验证或电话服务的注册,不会通过短信或即时通讯工具(如Facebook Messenger或WhatsApp)发送消息。7 y# | }) A1 ]9 S* m
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另外,收到号称 CRA 的电话时,不管对方已掌握了你多少信息,说你涉及到多么重大的事件,先不要慌,不要进一步提供自己的任何信息。
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同时,要求对方提供姓名、所属部门和 CRA 工号等身份信息,然后拨打 CRA 的官方热线核实其真实性。
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' Z$ B" t& j" k' Q或者,干脆不认识的电话都不接算了,反正 CRA 要是真的追债,也会通过税局官网给你的账户发系统信息,或者寄送纸质信件的。
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2 ~$ E! a6 d/ U+ R毕竟,要真的欠了税局的钱,就算是时隔多年,他们追到天涯海角地老天荒,也是要向你讨债的……2 h# q) f9 J; T8 W% }
多伦多生活
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