大快人心：冒充税局诈骗的加拿大华人被捕

cargo

大快人心：冒充税局诈骗的加拿大华人被捕
加籍华人被捕 史上最大规模加拿大骗局
4 v+ p+ J+ y+ ^" {8 W) R

# d2 z3 X/ l7 R4 I' [又是新的一年了，随着一年一度加拿大报税季的到来，急着冲业绩的骗子们又开始上窜下跳了!
6 [9 e$ E' c& [

* ~8 W+ h" u8 [4 R, w) T# }" R9 W本周，警方特别提醒大家小心冒充加拿大税务局(CRA)的短信诈骗：
1 ]$ f& P# T+ d: r4 P1 s- m

0 `# |* q5 R- [7 z7 {6 B
/ Y9 F! ~. j. U. P  @
警方表示，这些短信看似来自加拿大税务局(CRA)，并威胁称，如果收件人不点击提供的链接支付未缴罚款，其驾驶执照将被暂停。

6 H, a& U4 w2 ~4 v1 ~
9 W* U4 A! q; b" E/ J/ K而一名受害者在点击链接支付所谓的罚款之后，第二天发现其提供的信用卡被用于购买一张机票。
# @% }: K. T1 }; I0 `& j. \警方称，这些短信通常与照片雷达相机或停车违规的罚单有关，并提供了一张看似来自加拿大税务局的短信诈骗示例图：


其实，相对来说，这个短信诈骗还比较低级，明白人一琢磨就能反应过来不对，CRA 还来收交通罚单?不交还能停掉你驾照?这各个相关部门的管辖范围和级别都串乱了啊……



: I& g  I% H6 t$ ]" Q' l, L/ n# d
. q# r& k/ `/ r4 E2 p- \3 L收到这样的短信，不要点击链接，不要回复，直接删掉，反手一个举报垃圾短信就可以了。

$ I. {2 R" z. f( e) J/ B9 A* L
但是，说起打着加拿大税务局名号诈骗的，必须要提鼎鼎大名的 “CRA 骗局”，这也是加拿大反诈骗部门、加拿大税务局，以及各大银行和金融机构格外重视的重大骗局。
! ^# ^: m* s: |! p7 r  u( W! T, z* X

CRA 骗局(the CRA scam)
9 \" v. j; W! ^& O
7 E" C2 n8 Q8 N$ k& z
朋友们，有没有收到过传说中的 “CRA 加拿大税务局”的电话?小编就接到过几个锲而不舍的 “CRA 来电”，对方一口流利地道的某东南亚人口大国式英语，报出了小编姓名、电话、住址和一系列个人信息……简直是准确又惊悚!

" F& f+ p2 m: N- I
- x! z1 I/ Z( p9 J" p4 O* L其实，接到这个电话也不奇怪，因为骗子们以CRA的名义，基本上给每个在加拿大的人都打了几圈电话，加拿大几乎每个电话号码都被拨打了数遍，行骗规模可谓史上最大!总涉案诈骗金额更是高达至少3400万加元!

# [% A& v: A. Q% s6 w, d( z
! N0 X" E$ @; O这就是著名的 “CRA骗局(the CRA scam)”，据加拿大皇家骑警 RCMP 的调查负责人 Ken Derakhshan 表示，诈骗受害人的平均损失在8千到2万加元之间，而一些人的损失更是高达10万加元!


) W; j. g6 k4 x8 c: Y6 q众所周知，加拿大税务局 CRA 是一种绝对不能惹的存在，所谓在加拿大，欠谁的钱都不要欠税局的钱，动谁的蛋糕都不要动税局的蛋糕……




$ c, q) ?5 e2 j: r3 c! w所以，当加拿大人接到税局电话的时候，当然是相当重视的。而该骗局利用的就是加拿大人的这个心理，诈骗来电者经常声称他们来自加拿大税务局。这个骗局还有一些其它变体，比如是骗子冒充银行官员、警察或技术支持人员。
4 U0 W* n- e$ j. T

, B" h6 j5 k0 }+ l+ K# S在接到加拿大人几年来大量有关 “CRA骗局”的报警之后，加拿大皇家骑警(RCMP)展开了代号为 “Project Octavia” 的欺诈调查。


经过几年努力，加拿大对一名印度籍诈骗犯下达驱逐令，抓获了一名从中国返回加拿大的诈骗犯。并且在加拿大和印度当局配合调查的情况下，突袭了远在印度的呼叫中心，逮捕了数百人。
% E: R* N4 z2 |5 D
* W: B4 I0 j6 v# g3 u' P- q
从中国返回多伦多被捕的加拿大籍嫌犯

9 m8 k7 W, g! l6 M+ t7 {
' p0 m; R1 |" \; }. s* ^2020年，加拿大对该骗局的嫌疑人进行了几次搜寻和追捕，但其中几名被告身在海外，加拿大皇家骑警对此无能为力。
! o# U/ o8 I2 V) `( L, k/ d
8 @- p: a; T! x+ w1 w* k
5 v4 W0 ~) t; b5 S, [. F  O2024年4月，Thomas Pao 从中国飞来多伦多，他在多伦多刚下飞机，就当即被捕。Pao 之前生活在大多伦多地区的密西沙加，之后逃亡中国4年之久，他的加拿大护照在离境之后也过期了。
' X+ H; @5 Z  [; t' k( j

: |- U) S+ c6 i


/ {6 ]- F" r& V- K: S
目前尚不知道 Pao 为何要返回加拿大，而且申请了紧急旅行证件。但当加拿大皇家骑警得知其即将返回加拿大的信息之后，立刻做了相关部署。
+ {% F$ O! r3 d9 I) E4 P% @

6 s! `! p+ z  F2024年4月26日，Pao 一下飞机，就在多伦多皮尔逊机场被捕。对 Pao 的指控有诈骗金额超过5000加元、持有犯罪所得和洗钱。目前他的案件仍在法庭审理中，也暂时没有相关信息表明 Pao 在这个犯罪组织中的角色。
* `. [$ c' n7 D. v8 E/ i  V
4 n  ]4 E- @* G+ Z4 t
被驱逐出境，但不知道实际走没走的印度籍嫌犯
% x; c! b& t" r  H# k+ |8 U" b

6 O+ W: r$ X3 D与此同时，另一名被指控参与诈骗的男子，则面临着不同类型的听证会。涉案的另一名诈骗嫌疑人名为 Abilash Kumar Chenreddy，30岁，印度公民。2017年，Chenreddy 持学生许可证来到加拿大。
( p2 O: _4 s, ]8 ?  ?" N
! |& W. Z% K7 U
& y' y: M- L  d! V在加拿大移民和难民委员会(Immigration and Refugee Board of Canada，简称IRB)的听证会上，Chenreddy 的证词为“高度有组织和复杂”的欺诈行为提供了新的线索。


Chenreddy 是约20名被指控为骗子的印度公民之一，他们都是加拿大各高等教育机构的留学生。这些骗子没有受到加拿大皇家骑警的刑事指控，而是由加拿大边境服务局等部门进行移民调查。

$ E& F% W0 n* M5 N  W
; e, G8 ]3 y7 k; H% n

! ]1 Y+ r+ F, T' ^5 C4 I, j

移民文件显示，Chenreddy 在2021年未出席移民审查，之后当局签发了针对他逮捕令。但是他离开了加拿大，然后在 2022年2月27日，他居然又从印度乘飞机返回加拿大，因此也在多伦多机场被捕。
. F! ?  _! E- S% M$ ~: Q! w
3 u6 l4 q. L  @9 a, G. y* c
2023年，Chenreddy 在移民听证会，表示自己被骗子误导，认为自己受雇于合法工作。
/ ^& h' B, j, n2 M; n3 Q& J

据报道，Chenreddy 在密西沙加的地址是一些诈骗受害者汇款的目的地。当警察第一次与他谈及此事时，Chenreddy 撒谎说他对包裹一无所知，然后在警察离开后，他迅速删除了 WhatsApp 的相关消息。
+ J& q. r2 b9 n4 K( E$ k

他后来承认了自己的所作所为，并告诉警方，他申请了一个在线招聘职位，并通过 WhatsApp 消息被录用。每收到一个包裹，他就会得到200到300加元的报酬，然后转交给另一个人。

& h& G; U) [4 B; u0 t2 j5 J" g- T
之后，Chenreddy 被下令从加拿大驱逐出境，因为他是有组织犯罪集团的成员，不可再次入境。但目前尚不清楚他是否已经被驱逐出境，因为加拿大边境服务局、加拿大皇家骑警和他的律师都没有透露他目前的状态。

& b5 _5 Y8 [, l  `5 F/ D& _8 @
4 w" m4 K0 O8 x' g' tChenreddy 的律师 Aminder Kaur Mangat 表示，把他驱逐出境的决定是，“有缺陷”且“不合理”的。

& ~7 [% E7 V* T4 g
Chenreddy 的律师说，“Chenreddy 先生作为一名高技能人员，对加拿大社会做出了重大贡献，但(移民)法允许在不需要刑事指控或定罪的情况下，就将其驱逐出境。这种情况突显了该立法的一个根本问题，这可能导致有价值的个人被排除在加拿大之外。”
) W/ Q& k4 }5 M

Chenreddy 的律师呼吁对该法案进行改革。


加拿大皇家骑警也表示当下无法透露具体情况，称“此案仍在法院审理中。”
6 y5 o) p9 W2 a4 D$ b; W

RCMP 详解CRA骗局和犯罪组织


加拿大皇家骑警的 Ken Derakhshan 上士是该反欺诈行动 “Project Octavia” 的负责人，他描述了骗子是如何行骗的：
& o1 J3 G5 g( D. Y, E
7 g, t/ @, Z3 v* t8 f: X) J
" T1 p& S. }+ ]& M" @9 |- Z# tDerakhshan 说，“行骗的一开始是，当受害者接了电话之后，来自印度的呼叫中心的骗子咄咄逼人地表示，受害者欠CRA一大笔税。”
5 e  E% I9 r$ V
- f, O( w( r& ^# k# u8 }; H- s& A


; H% Z& {4 v( r

  T5 _' z: B! N+ [- P) @整个诈骗组织的运作，涉及了不同的犯罪角色。


这些位于印度新德里及其周边地区的呼叫中心，像合法企业一样运营，包括给员工提供的时间表和工资单。而这些诈骗呼叫中心的员工，都有专门的培训和行骗话术脚本。
8 z; r7 f3 C  N, ^0 q  Y

Derakhshan 说：“这些骗子会根据情况，使用欺骗和欺骗性的语言，或使用极端程度的威胁……最终，受害者会按照骗子的要求去银行，取出大量现金。”


: R! H; k: E" M- o/ u7 f- X) q一开始的骗术是，受害者在压力和诱骗之下，从银行取出现金，用于为骗子购买礼品卡，或通过传统汇款发送。骗子也曾经命令受害者通过比特币自动出纳机汇款。但后来，在警方的调查压力下，骗子们转而要求受害者只寄现金。


# K4 }1 p) W4 M1 x+ @' H1 e. \“受害者会被威胁要把钱放进信封，并得到一套非常详细的指示，让他们使用 Purolator 或 UPS 等快递将钱寄送到加拿大境内的一个地址。”
; B8 a; z& V5 Q+ E
* M+ G8 ]9 A9 X* R/ P  y
警方将收到现金的人，描述为该组织的“金钱骡子(money mules)”。上文提到的被下令驱逐出境的 Chenreddy ，就是犯罪组织的骡子，而他收到的“包裹”，就是受害者寄出的现金。


$ V# O* m% Z6 q  H/ \这些现金通常被邮寄到骡子的家中或商业地址，又或是邮寄到一个假名的信箱。骡子拿到现金后，留下一小部分作为他们的分成，然后把剩下的交给“处理人员(handlers)”。
9 u3 Q. P' Y* q) r2 |

% `% @% R1 {' |& H3 w这些“处理人员(handlers)”是低级别的管理人员，将骗到的现金汇集之后，通过不同的账户转移资金，或者使用 hawala(一种非正式的地下汇款系统)将资金转移到印度。
) P, S- r% n" L7 Y" q
  b/ a$ I+ l8 y# }& O9 Q
这些汇款的“处理人员”再上面就是诈骗组织的管理人员，而金字塔顶端是印度的主谋。

+ \: [; R2 r( k( i

, R. B+ I1 [+ U1 b" q' O


看完 RCMP 的详解，这些有组织的骗子们，简直太可恶了!不知道造成了多少受害者的家破人亡!那么如何避免遭受这种骗局呢?
: f7 l* \4 n& a9 O6 _- N
: W+ q- b$ W( v
  H3 d# _! {8 W0 Q7 [& \如何避免遭遇 CRA 骗局

" a. K& i. i' n  ]2 {5 d
加拿大反欺诈中心(Canadian Anti-Fraud Centre)和加拿大税务局官网都强调指出：
6 Z/ w( W! M# Z# M. ^' ?2 ]* p

加拿大税务局(CRA)绝不会通过短信发送退款或要求付款。


CRA 绝不会威胁驱逐、逮捕或监禁任何人，不会使用激烈的语言，也不会安排当面收款或通过短信索要个人或财务信息。


CRA 只会通过电话、自动语音信息、信件或电子邮件联系个人。
1 `. P- v! R% [5 U; D) n

8 q) {. ^1 F6 B+ |  g- g, a, T2 `CRA 发送短信仅用于多因素身份验证或电话服务的注册，不会通过短信或即时通讯工具(如Facebook Messenger或WhatsApp)发送消息。
3 J1 ^( X! z' U

. @! b5 _/ ~  B0 B' H, J
* y8 l5 C* L! H& I  W% n

) R/ X; R: p) e* G  K  d
. j( V- l$ L" v& [0 Y+ I6 a另外，收到号称 CRA 的电话时，不管对方已掌握了你多少信息，说你涉及到多么重大的事件，先不要慌，不要进一步提供自己的任何信息。
# X) R& B2 j* t1 H7 b

同时，要求对方提供姓名、所属部门和 CRA 工号等身份信息，然后拨打 CRA 的官方热线核实其真实性。

, S0 n, |. O9 a/ g2 D& X/ M
或者，干脆不认识的电话都不接算了，反正 CRA 要是真的追债，也会通过税局官网给你的账户发系统信息，或者寄送纸质信件的。


: A3 H% G2 p9 U3 h1 D$ v- D$ c毕竟，要真的欠了税局的钱，就算是时隔多年，他们追到天涯海角地老天荒，也是要向你讨债的……
多伦多生活
, u1 Z/ W: l4 Q7 U, S