大快人心：冒充税局诈骗的加拿大华人被捕

cargo

大快人心：冒充税局诈骗的加拿大华人被捕
加籍华人被捕 史上最大规模加拿大骗局


又是新的一年了，随着一年一度加拿大报税季的到来，急着冲业绩的骗子们又开始上窜下跳了!
! L* x* E- S( m0 X" J( D$ S9 l2 p
( Y, s+ Z2 z7 Z# @4 L. w; w
! X  H  I& _$ O- I% y本周，警方特别提醒大家小心冒充加拿大税务局(CRA)的短信诈骗：
, z) Z- Q  \9 ~7 P3 m



, p8 N, `: x+ Y: G警方表示，这些短信看似来自加拿大税务局(CRA)，并威胁称，如果收件人不点击提供的链接支付未缴罚款，其驾驶执照将被暂停。

3 l5 [5 G5 [4 E* ~/ u. [- {
# A7 m2 X5 E" ^7 l7 B: @, K  D2 c而一名受害者在点击链接支付所谓的罚款之后，第二天发现其提供的信用卡被用于购买一张机票。
警方称，这些短信通常与照片雷达相机或停车违规的罚单有关，并提供了一张看似来自加拿大税务局的短信诈骗示例图：

! a9 m9 b0 r6 o% z8 M# G5 d
其实，相对来说，这个短信诈骗还比较低级，明白人一琢磨就能反应过来不对，CRA 还来收交通罚单?不交还能停掉你驾照?这各个相关部门的管辖范围和级别都串乱了啊……


' f! x# G* n1 p; K' i

收到这样的短信，不要点击链接，不要回复，直接删掉，反手一个举报垃圾短信就可以了。

& `% L- U( M' S* W% M8 f( q( o
但是，说起打着加拿大税务局名号诈骗的，必须要提鼎鼎大名的 “CRA 骗局”，这也是加拿大反诈骗部门、加拿大税务局，以及各大银行和金融机构格外重视的重大骗局。
) d' g" _5 z1 J1 B/ n
4 ~$ B  r( V% y% [3 T7 |
CRA 骗局(the CRA scam)


朋友们，有没有收到过传说中的 “CRA 加拿大税务局”的电话?小编就接到过几个锲而不舍的 “CRA 来电”，对方一口流利地道的某东南亚人口大国式英语，报出了小编姓名、电话、住址和一系列个人信息……简直是准确又惊悚!

- ?6 s/ u9 T" Y$ S6 B! `2 |
3 ~' K- k& q* X( [& A其实，接到这个电话也不奇怪，因为骗子们以CRA的名义，基本上给每个在加拿大的人都打了几圈电话，加拿大几乎每个电话号码都被拨打了数遍，行骗规模可谓史上最大!总涉案诈骗金额更是高达至少3400万加元!


. V1 e9 o  b8 y6 W8 w5 V' e; `( e这就是著名的 “CRA骗局(the CRA scam)”，据加拿大皇家骑警 RCMP 的调查负责人 Ken Derakhshan 表示，诈骗受害人的平均损失在8千到2万加元之间，而一些人的损失更是高达10万加元!


众所周知，加拿大税务局 CRA 是一种绝对不能惹的存在，所谓在加拿大，欠谁的钱都不要欠税局的钱，动谁的蛋糕都不要动税局的蛋糕……
1 p# g% K$ s1 @5 S
" Y6 [: I& {* P+ ?# A2 U
9 P" p& `0 L7 A- U2 K9 @
9 N/ o9 F& V4 f8 n6 b0 l
所以，当加拿大人接到税局电话的时候，当然是相当重视的。而该骗局利用的就是加拿大人的这个心理，诈骗来电者经常声称他们来自加拿大税务局。这个骗局还有一些其它变体，比如是骗子冒充银行官员、警察或技术支持人员。
2 i+ c4 L8 b0 B$ q: D( P) }

在接到加拿大人几年来大量有关 “CRA骗局”的报警之后，加拿大皇家骑警(RCMP)展开了代号为 “Project Octavia” 的欺诈调查。


' O2 [9 a% n! k; p. a, {经过几年努力，加拿大对一名印度籍诈骗犯下达驱逐令，抓获了一名从中国返回加拿大的诈骗犯。并且在加拿大和印度当局配合调查的情况下，突袭了远在印度的呼叫中心，逮捕了数百人。


从中国返回多伦多被捕的加拿大籍嫌犯
$ G6 q" Q9 J6 [3 P" S
" \7 c/ I# q2 i% f5 i
2020年，加拿大对该骗局的嫌疑人进行了几次搜寻和追捕，但其中几名被告身在海外，加拿大皇家骑警对此无能为力。


* F! p, D( J' s7 P2024年4月，Thomas Pao 从中国飞来多伦多，他在多伦多刚下飞机，就当即被捕。Pao 之前生活在大多伦多地区的密西沙加，之后逃亡中国4年之久，他的加拿大护照在离境之后也过期了。
, z* j8 t, }# L) I0 j  n
1 x! J4 [! @- K+ k8 U
! F; o. ]: }/ X. k5 [
9 R9 u1 z# p! w

8 ~# q1 ^) n4 U- b9 j4 F5 K
- i! s6 {2 f: Z/ i& E目前尚不知道 Pao 为何要返回加拿大，而且申请了紧急旅行证件。但当加拿大皇家骑警得知其即将返回加拿大的信息之后，立刻做了相关部署。

; Q, ?+ |; Y$ g8 H8 U2 y( f; k) N
( x/ E" N* b6 W3 b, Z: `2024年4月26日，Pao 一下飞机，就在多伦多皮尔逊机场被捕。对 Pao 的指控有诈骗金额超过5000加元、持有犯罪所得和洗钱。目前他的案件仍在法庭审理中，也暂时没有相关信息表明 Pao 在这个犯罪组织中的角色。
, F9 d" K3 }+ E% X8 y  p9 u0 ^% D

' w9 F/ A! I# g* [被驱逐出境，但不知道实际走没走的印度籍嫌犯
+ A! R. e( D7 {7 W/ ~' b% R

: \" ~8 M( W0 c% N/ U与此同时，另一名被指控参与诈骗的男子，则面临着不同类型的听证会。涉案的另一名诈骗嫌疑人名为 Abilash Kumar Chenreddy，30岁，印度公民。2017年，Chenreddy 持学生许可证来到加拿大。

% G, ]7 t7 w: F6 N' m+ H
9 ?! m2 v) J9 G3 d, c4 V$ z# r在加拿大移民和难民委员会(Immigration and Refugee Board of Canada，简称IRB)的听证会上，Chenreddy 的证词为“高度有组织和复杂”的欺诈行为提供了新的线索。
8 `" a. }/ |$ L& q' V; t2 E$ e
6 X2 z! ^) E) K4 {: f+ U4 J7 p
% q5 H4 I* l2 K5 b, sChenreddy 是约20名被指控为骗子的印度公民之一，他们都是加拿大各高等教育机构的留学生。这些骗子没有受到加拿大皇家骑警的刑事指控，而是由加拿大边境服务局等部门进行移民调查。
& y  v. ?- h) @+ B
0 E6 _: W# ~+ A7 `: e; H4 A  [
- P, E  [/ L: A, D0 n

2 t0 y! ]* N4 G5 [

移民文件显示，Chenreddy 在2021年未出席移民审查，之后当局签发了针对他逮捕令。但是他离开了加拿大，然后在 2022年2月27日，他居然又从印度乘飞机返回加拿大，因此也在多伦多机场被捕。
% C9 e; u. Q6 p4 r- e+ R* K9 m9 `: H
' Q6 `4 R  }2 A* Y$ v% q3 N2 `0 S
2 R' E: B4 I. f/ j$ V( b; r2023年，Chenreddy 在移民听证会，表示自己被骗子误导，认为自己受雇于合法工作。
" B, z0 [9 q1 v
" ~3 ^" O* l: g5 T
据报道，Chenreddy 在密西沙加的地址是一些诈骗受害者汇款的目的地。当警察第一次与他谈及此事时，Chenreddy 撒谎说他对包裹一无所知，然后在警察离开后，他迅速删除了 WhatsApp 的相关消息。
9 p. y8 L4 W4 q8 b
5 G8 P9 [1 k; M# n$ }# f
他后来承认了自己的所作所为，并告诉警方，他申请了一个在线招聘职位，并通过 WhatsApp 消息被录用。每收到一个包裹，他就会得到200到300加元的报酬，然后转交给另一个人。
, C7 w" z) o+ O# _5 D

6 W' _/ R# V2 N  L4 N之后，Chenreddy 被下令从加拿大驱逐出境，因为他是有组织犯罪集团的成员，不可再次入境。但目前尚不清楚他是否已经被驱逐出境，因为加拿大边境服务局、加拿大皇家骑警和他的律师都没有透露他目前的状态。

* C; Y7 R! L- ]& `+ F" M
! ~% `+ y" v) i0 L& jChenreddy 的律师 Aminder Kaur Mangat 表示，把他驱逐出境的决定是，“有缺陷”且“不合理”的。

3 O# \) f% n4 F9 h, ^; p
3 p- |6 W6 v+ WChenreddy 的律师说，“Chenreddy 先生作为一名高技能人员，对加拿大社会做出了重大贡献，但(移民)法允许在不需要刑事指控或定罪的情况下，就将其驱逐出境。这种情况突显了该立法的一个根本问题，这可能导致有价值的个人被排除在加拿大之外。”

$ {- O3 t3 `( r0 D* Z
) x; T! [/ x' O8 a! ^# VChenreddy 的律师呼吁对该法案进行改革。


) B8 S4 ~3 M' Z; ^! P, y% M加拿大皇家骑警也表示当下无法透露具体情况，称“此案仍在法院审理中。”

; x4 t5 Y- E0 C1 p3 ^0 X/ y
* {  H3 r: ]8 E- [# yRCMP 详解CRA骗局和犯罪组织


$ z6 {3 Q9 c# T0 F加拿大皇家骑警的 Ken Derakhshan 上士是该反欺诈行动 “Project Octavia” 的负责人，他描述了骗子是如何行骗的：
$ j7 P0 l; @9 f! F4 o

* R" Z4 T* }1 s4 m  J' PDerakhshan 说，“行骗的一开始是，当受害者接了电话之后，来自印度的呼叫中心的骗子咄咄逼人地表示，受害者欠CRA一大笔税。”


! }: ?1 h, Y7 [% ~# Z6 I) Z- G
) z$ y0 c$ Z0 G; ^
( d6 A; n7 @" A- k- e( W

0 L+ g: I5 F  e% Y9 J! t: x整个诈骗组织的运作，涉及了不同的犯罪角色。
: e+ M! U! G! W9 |2 n& I
7 f- J" Q# H: B* n: |( b
这些位于印度新德里及其周边地区的呼叫中心，像合法企业一样运营，包括给员工提供的时间表和工资单。而这些诈骗呼叫中心的员工，都有专门的培训和行骗话术脚本。
7 F2 w' h8 l+ d* M; c. L. }

: F# r- S* A9 C2 }  L; o; ~9 y# Z/ `Derakhshan 说：“这些骗子会根据情况，使用欺骗和欺骗性的语言，或使用极端程度的威胁……最终，受害者会按照骗子的要求去银行，取出大量现金。”

, U: b' i) }  E0 W4 ^
一开始的骗术是，受害者在压力和诱骗之下，从银行取出现金，用于为骗子购买礼品卡，或通过传统汇款发送。骗子也曾经命令受害者通过比特币自动出纳机汇款。但后来，在警方的调查压力下，骗子们转而要求受害者只寄现金。
8 N; ~' n( ?& U" u6 [& F2 R
& I; m! S6 u! A; U  c
0 H8 L( Q4 S& z“受害者会被威胁要把钱放进信封，并得到一套非常详细的指示，让他们使用 Purolator 或 UPS 等快递将钱寄送到加拿大境内的一个地址。”
; x! y% n; E6 C, {& b

8 u- _8 {5 T5 ^5 q% S1 |警方将收到现金的人，描述为该组织的“金钱骡子(money mules)”。上文提到的被下令驱逐出境的 Chenreddy ，就是犯罪组织的骡子，而他收到的“包裹”，就是受害者寄出的现金。

4 a& |/ f; P1 `: b5 ^& R
这些现金通常被邮寄到骡子的家中或商业地址，又或是邮寄到一个假名的信箱。骡子拿到现金后，留下一小部分作为他们的分成，然后把剩下的交给“处理人员(handlers)”。


这些“处理人员(handlers)”是低级别的管理人员，将骗到的现金汇集之后，通过不同的账户转移资金，或者使用 hawala(一种非正式的地下汇款系统)将资金转移到印度。
) {+ O( W" r' L
- J# J4 {3 Z, n
9 l1 q) I/ V0 a9 w这些汇款的“处理人员”再上面就是诈骗组织的管理人员，而金字塔顶端是印度的主谋。

4 F# i# r/ U& Q5 [, g+ ~
9 L  s& Q5 u- u! \
# y  |, o$ ?/ b7 s& C, Z
$ a3 c. @8 B1 d1 m
5 f8 O! _2 G7 N+ g) F5 H3 l' b3 J
8 I+ C2 V" f8 T- E# p看完 RCMP 的详解，这些有组织的骗子们，简直太可恶了!不知道造成了多少受害者的家破人亡!那么如何避免遭受这种骗局呢?


如何避免遭遇 CRA 骗局

. D) @6 C+ Z4 d' R
5 g6 x0 r* G9 h) l8 e- _加拿大反欺诈中心(Canadian Anti-Fraud Centre)和加拿大税务局官网都强调指出：
1 j# F3 j& q' R6 y! G5 q" C
# c7 ]/ j% Q& H* s  V9 ]
. Z/ Z+ x4 \- L- _* h1 e/ i# c加拿大税务局(CRA)绝不会通过短信发送退款或要求付款。
  E" {6 A7 ?& w6 g5 ~9 h
9 |( e: U1 c( q2 e! T+ e0 V
CRA 绝不会威胁驱逐、逮捕或监禁任何人，不会使用激烈的语言，也不会安排当面收款或通过短信索要个人或财务信息。

$ j, ^$ J* i3 W; Q1 Y* T1 ]1 o' v
. |: {$ s4 f& V; T# S; [CRA 只会通过电话、自动语音信息、信件或电子邮件联系个人。
: L3 C  H" M6 ?, }3 T

CRA 发送短信仅用于多因素身份验证或电话服务的注册，不会通过短信或即时通讯工具(如Facebook Messenger或WhatsApp)发送消息。
! z& i' p8 O# V! Z. r+ X





8 ]$ s* o2 v7 m( y5 V另外，收到号称 CRA 的电话时，不管对方已掌握了你多少信息，说你涉及到多么重大的事件，先不要慌，不要进一步提供自己的任何信息。


同时，要求对方提供姓名、所属部门和 CRA 工号等身份信息，然后拨打 CRA 的官方热线核实其真实性。


或者，干脆不认识的电话都不接算了，反正 CRA 要是真的追债，也会通过税局官网给你的账户发系统信息，或者寄送纸质信件的。
) e; k( m: P+ M5 ^7 o
/ }- F. S4 ^# L/ o' `5 a
2 ~* W1 z/ @$ |1 g4 k毕竟，要真的欠了税局的钱，就算是时隔多年，他们追到天涯海角地老天荒，也是要向你讨债的……
  A) S+ z$ L7 r7 M/ Z2 X/ V6 F' T; O多伦多生活
/ [) `- M8 k8 z( v