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卑诗省FS Group旗下的9间公司和13名董事涉嫌违规集资,被卑诗省证券委员会调查。
) r: x8 n2 R# B 调查期间,这些公司和董事的11个银行账户被冻结。
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委员会的临时禁令称,这些公司向超过300名投资者筹款约$3,600万元。这些投资者多数来自卑诗省华人社区。
! d6 i5 ?) w! S; {% N; x# K, n FS Financial Strategies Inc.的创始董事是Aik Guan Lim和Scott Thomas Low。
$ `3 t/ I) p4 {* m& j! j 委员会的调查发现,Lim和Low通过设立新公司和新的银行账户不断集资,但是没有向潜在投资人披露亏损情况。
5 F! ]3 \, J; [- w 公司年亏损700万
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FS Strategies的开支每年都超出其收入,净亏损从2011年的$80万元,增加到2015年的超过$700万元。
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委员会的报告称:“2013年,该公司的收入已经无法支付贷款利息,但是公司董事继续用新投资人的钱,向其他投资人支付利息。”
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调查人员还发现,在2010年至2014年,FS Financial与168位投资人签了贷款合约,筹到$1,800万元,但是从未发过招股书、发行备忘录、发行豁免报告。
. M% H! Q! A/ S! c' [ 2014年12月,Lim和Low同意停止交易和发放证券,直到向委员会提供投资者豁免的文件,以及偿还所有非认可豁免投资人的贷款。但是他们没有完成这些要求,在4个月内又成立了新公司FS Financial Service (Alberta) Inc.。
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这间阿省公司由Lim和Low各持50%股份。
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他们利用这间新公司再向105位投资人集资到$1,600万元,接着将其中$1,000万元存入FS Financial Service (Alberta) Inc.银行账户。
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在这$1,000万元中,有至少$450万元被转入两人在卑诗省的个人银行账户。
4 r# ~4 m a# V; P 接着,Lim和Low再转账给其他公司股东。
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这些股东包括Chun Ying "Jim" Pan,Chung-Sheng "Johnson" Kao,George Lay, Hunter Wei Shun Wang和Meng Cher "Philip" Tsai。
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这些人已被禁止参与证券买卖等相关业务。
7 J9 Y) x6 {# d! @1 B 伸向年轻购房者
# X8 U# x! F% @7 p0 m1 p7 H Postmedia报道称,有关公司的网站上显示,这些公司吸引的投资主要来自年轻人。
) u) `; e5 {6 M1 J- n' | 网上的广告说:“FS Financial Strategies的创立是支持年轻一代的理财需要……”
+ T) P3 U. g+ x% B 另一间相关公司Verico FS Capital上署名Philip Tsai的证言称,“FS Capital成功帮助我获取买房的信息。George Lay解释给我各种选择,帮助我作出最好的决定。我的公寓棒极了!”
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广告语说,FS Capital帮助消费者给房屋融资的过程中创造财富,给你最好的按揭方案,无论是购买新房、再按揭还是再融资。