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众所周知，加拿大税务局 CRA 是一种绝对不能惹的存在，所谓在加拿大，欠谁的钱都不要欠税局的钱，动谁的蛋糕都不要动税局的蛋糕……5 |( P: f$ \, l
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$ F0 i3 ]2 {# {7 @ {' H a所以，当加拿大人接到税局电话的时候，当然是相当重视的。而该骗局利用的就是加拿大人的这个心理，诈骗来电者经常声称他们来自加拿大税务局。这个骗局还有一些其它变体，比如是骗子冒充银行官员、警察或技术支持人员。' `$ O8 X M' H3 o' g. j# O+ ?
6 R# `: O0 l, q1 d j4 |1 ~* k . T6 A% O4 D, Y1 U" t在接到加拿大人几年来大量有关 “CRA骗局”的报警之后，加拿大皇家骑警(RCMP)展开了代号为 “Project Octavia” 的欺诈调查。 # Y W- l2 |2 w 4 {$ p: s' M$ S( i: c! j( g# f% h( K5 {* D) i$ ~: s1 V* T: R
经过几年努力，加拿大对一名印度籍诈骗犯下达驱逐令，抓获了一名从中国返回加拿大的诈骗犯。并且在加拿大和印度当局配合调查的情况下，突袭了远在印度的呼叫中心，逮捕了数百人。+ ]8 _6 \" U+ I% ?: c7 W3 v# k
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从中国返回多伦多被捕的加拿大籍嫌犯( q7 L& ^3 P8 f
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2020年，加拿大对该骗局的嫌疑人进行了几次搜寻和追捕，但其中几名被告身在海外，加拿大皇家骑警对此无能为力。: ^& h. ]2 L* T; t; C( d8 \
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2024年4月，Thomas Pao 从中国飞来多伦多，他在多伦多刚下飞机，就当即被捕。Pao 之前生活在大多伦多地区的密西沙加，之后逃亡中国4年之久，他的加拿大护照在离境之后也过期了。 4 [: y" q% u- u- ?4 [- O# E8 t6 O6 x- ?; W
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目前尚不知道 Pao 为何要返回加拿大，而且申请了紧急旅行证件。但当加拿大皇家骑警得知其即将返回加拿大的信息之后，立刻做了相关部署。9 o! j1 F- A' B6 {' O( T! p1 W1 j
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2024年4月26日，Pao 一下飞机，就在多伦多皮尔逊机场被捕。对 Pao 的指控有诈骗金额超过5000加元、持有犯罪所得和洗钱。目前他的案件仍在法庭审理中，也暂时没有相关信息表明 Pao 在这个犯罪组织中的角色。 " ]2 Y) [% @6 V' P" G9 D " e, r& |+ e% f( }) H' P Q+ Q5 C9 R1 W- z# v/ t8 s% t4 h
被驱逐出境，但不知道实际走没走的印度籍嫌犯 7 L5 [2 N4 d* `' M8 e* |6 Z! A6 c( _. }" C) p P6 _6 v
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与此同时，另一名被指控参与诈骗的男子，则面临着不同类型的听证会。涉案的另一名诈骗嫌疑人名为 Abilash Kumar Chenreddy，30岁，印度公民。2017年，Chenreddy 持学生许可证来到加拿大。. J- U7 e# Q: W8 c ^6 Z+ W* P
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在加拿大移民和难民委员会(Immigration and Refugee Board of Canada，简称IRB)的听证会上，Chenreddy 的证词为“高度有组织和复杂”的欺诈行为提供了新的线索。 % I* @$ C. r9 R 8 |: M1 J. j1 Y: a5 \0 p. k) ?% ?8 Z, ^. y3 R7 G: O6 m
Chenreddy 是约20名被指控为骗子的印度公民之一，他们都是加拿大各高等教育机构的留学生。这些骗子没有受到加拿大皇家骑警的刑事指控，而是由加拿大边境服务局等部门进行移民调查。: ?; _3 c$ ~: M7 Q) T6 k
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3 Q& r M9 a) y! c. L 0 Y+ u3 Y2 w8 [: q; _8 Y 3 X _' g/ d3 Z整个诈骗组织的运作，涉及了不同的犯罪角色。 2 i9 Z3 S/ e* R0 ]' _5 z. J1 T2 @1 d! C9 {1 n
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这些位于印度新德里及其周边地区的呼叫中心，像合法企业一样运营，包括给员工提供的时间表和工资单。而这些诈骗呼叫中心的员工，都有专门的培训和行骗话术脚本。 , \" O/ T+ `. J. F+ u3 `# I4 L+ d! G" I& X+ l: Y- X$ B
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Derakhshan 说：“这些骗子会根据情况，使用欺骗和欺骗性的语言，或使用极端程度的威胁……最终，受害者会按照骗子的要求去银行，取出大量现金。” 1 `+ A0 G' N, N) s- ^ d* X: r" f# Y4 P" t) m
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一开始的骗术是，受害者在压力和诱骗之下，从银行取出现金，用于为骗子购买礼品卡，或通过传统汇款发送。骗子也曾经命令受害者通过比特币自动出纳机汇款。但后来，在警方的调查压力下，骗子们转而要求受害者只寄现金。 : Q- f& Q6 X: B6 W( _1 b+ G( w1 W% x4 X
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“受害者会被威胁要把钱放进信封，并得到一套非常详细的指示，让他们使用 Purolator 或 UPS 等快递将钱寄送到加拿大境内的一个地址。”# b, W: h/ }3 O; e; {
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( D& B* ?* ~% {. p警方将收到现金的人，描述为该组织的“金钱骡子(money mules)”。上文提到的被下令驱逐出境的 Chenreddy ，就是犯罪组织的骡子，而他收到的“包裹”，就是受害者寄出的现金。3 z2 y3 y, q: G& _0 T2 j3 M Y; b1 L
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# ~- s5 P' N, q) C. k+ | Z2 H `. P' u这些现金通常被邮寄到骡子的家中或商业地址，又或是邮寄到一个假名的信箱。骡子拿到现金后，留下一小部分作为他们的分成，然后把剩下的交给“处理人员(handlers)”。 1 o9 Z; c) q$ D/ L- `3 L 8 i$ b7 A) T' O3 U n/ k6 s; S& d, S% S: E这些“处理人员(handlers)”是低级别的管理人员，将骗到的现金汇集之后，通过不同的账户转移资金，或者使用 hawala(一种非正式的地下汇款系统)将资金转移到印度。 5 a, V, z1 V% v2 X" I # J+ G! w- w( a0 {8 W `0 K3 s. V9 F- m, g& q& \/ t
这些汇款的“处理人员”再上面就是诈骗组织的管理人员，而金字塔顶端是印度的主谋。 9 z A% N" U, p. r; L7 B; F: @, r$ Q3 r. ]/ f: z+ @
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看完 RCMP 的详解，这些有组织的骗子们，简直太可恶了!不知道造成了多少受害者的家破人亡!那么如何避免遭受这种骗局呢? % t2 S* ~0 L4 [% ~9 {# d6 i4 N A5 ]. L* h; E9 c6 I: e, n
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如何避免遭遇 CRA 骗局: J, z2 C ]1 H; Q% ]4 ^$ X
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2 ~% d1 }. K5 A1 Q; i- E加拿大反欺诈中心(Canadian Anti-Fraud Centre)和加拿大税务局官网都强调指出：' u. p3 i0 F6 o- y0 A
* X% D+ |! d! P3 v 2 |# c/ t8 o6 j* Q4 H: `1 Q2 B" A加拿大税务局(CRA)绝不会通过短信发送退款或要求付款。- \) W" W s6 {
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5 E- S- t% d5 P& ACRA 绝不会威胁驱逐、逮捕或监禁任何人，不会使用激烈的语言，也不会安排当面收款或通过短信索要个人或财务信息。 5 `8 M/ S U, m7 B 2 A. a8 D1 ]2 j* Q4 R) x3 a# Q, f0 {& c! O( R
CRA 只会通过电话、自动语音信息、信件或电子邮件联系个人。2 I6 F# s' w& \% v( w P- Z: ]* I! v
3 {7 m- O2 h4 H. e0 U* t * A( [* u+ F/ |CRA 发送短信仅用于多因素身份验证或电话服务的注册，不会通过短信或即时通讯工具(如Facebook Messenger或WhatsApp)发送消息。2 y. m/ `1 o( u9 F5 L% U; M
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另外，收到号称 CRA 的电话时，不管对方已掌握了你多少信息，说你涉及到多么重大的事件，先不要慌，不要进一步提供自己的任何信息。4 z' d3 v: [/ P; c
5 v$ }% o6 l: ^. T + T( {* k5 r, L+ i4 r" n同时，要求对方提供姓名、所属部门和 CRA 工号等身份信息，然后拨打 CRA 的官方热线核实其真实性。; }, S. o6 @) H( I6 F2 l
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或者，干脆不认识的电话都不接算了，反正 CRA 要是真的追债，也会通过税局官网给你的账户发系统信息，或者寄送纸质信件的。 / {- t3 ?: W" G$ k% l a3 f% Q) G; w 3 e$ q1 N# E) \ . J. |- c g8 K' S! E; s& D毕竟，要真的欠了税局的钱，就算是时隔多年，他们追到天涯海角地老天荒，也是要向你讨债的…… " N& I" x" I/ C# l5 U多伦多生活 ) t3 k7 s5 h( m - E! [6 w8 M$ y, k) ~5 }* W6 j