中国富豪6000万赴加买房竟找173人帮他蚂蚁搬家 - www.MontrealChinese.com蒙特利尔华人网蒙城华人网蒙特利尔留学生论坛蒙特利尔中文网蒙城中文网

综合报道：最近，中国的外汇管制真的是越来越严了……不少准备过年来温哥华看房的国人都望而却步了……

　　其中一宗个人违规分拆逃汇案，涉案人利用173名境内个人的个人年度购汇额度，非法转移资金高达1200多万加元，约合6000万元人民币，用于买房。

　　通报称：2017年11月至2018年4月，隋某为实现非法向境外转移资产目的，利用173名境内个人的个人年度购汇额度，将个人资金分拆购汇后汇往境外账户，用于购买境外房产等，非法转移资金合计1205.65万加元。

　　很明显，转移的资金是加币，用途是购买境外房产，这就是在加拿大购买房产的节奏啊……

　　根据《个人外汇管理办法》第七条，这位隋某的行为构成逃汇。

　　根据《外汇管理条例》第三十九条，处以罚款300.9万元人民币。

　　除了罚款，他还被加入了“关注名单”，并纳入中国人民银行征信系统。

　　在该通报中，还有另一涉案人沈某，与这个隋某“同病相怜”。

　　他逃汇金额204万加元，也是用于购买境外房产等。涉案人被处以罚款51万元人民币。

　　沈某也被被加入了“关注名单”，并纳入中国人民银行征信系统。

　　“关注名单”是中国国家外汇管理局于2004年10月27日发布实施《外汇领域反洗钱信息分类管理和核查工作管理规定》中提出的反洗钱信息分类管理数据库。“关注名单”数据库，则用于存放存在异常活动、需进一步核查的主体的信息。

　　一旦个人被列入“关注名单”，当年及之后两年不享有个人便利化额度，同时依法移送反洗钱调查。

　　这次的国家外汇管理局通报的外汇违规案例，共开出15张罚单，涉及4家银行、4家企业、7位个人……

　　四家违规的银行包括三大股份制银行和一家外资银行，分别为平安银行、光大银行、民生银行和东亚银行，被罚50万元到307万元不等。

　　4家企业均涉逃汇案，案件金额合计约1328万美元。在7位个人违规案例中，主要违规行为包括非法买卖外汇和分拆逃汇，涉案金额从几百万到几千万人民币不等。

　　外汇转进转出目前已经成为了出国买房的一道坎，国内的资金转移交易也出现了严重的障碍。

　　中国人民银行在2018年发布的125号文件明确指出，2018年12月1日起，公司帐户与个人银行账户超过20万元人民币的资金交易将被重点稽查，有疑问的交易甚至要求银行拒绝办理。（20万人民币，连4万加币都不到啊...）

　　这也是央行首次重点稽查公司账户与个人账户大额资金往来的问题。该文件同时对2018年12月1日后公司账户的各种操作进行了更清晰的规范。

　　除了蚂蚁搬家以外，央行还配合其他文件给出了其他可疑行为：

　　1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；

　　2. 资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；

　　3. 资金收付流向与企业经营范围明显不符；

　　4. 相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；

　　5. 长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；

　　7. 频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；

　　其实，个人正常、合理的用汇需求可以被满足的，但是在外汇管理部门加强各方面监管的背景下，建议大家重视信息申报，严格地执行制度要求，以免“踩线”受罚。

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