央视指中国银行的「优汇通」业务涉洗黑钱的报道，引来极大迴响。
4 h/ \/ n+ r3 X( @6 L( b6 z7 h| 5 M! f2 {- x6 s |
他指在西方所谓的「黑钱」主要指非法收入、透过犯罪所得到的收入、资助恐怖活动的钱，以及逃税漏税的收入等。地下钱庄本身不是合法金融机构，洗黑钱不受监管，不问钱财的来源，也不采取实名制。对比之下，中国银行本身是合法正规的金融机构，业务受到政府监管。汇款业务采取实名制，汇款者要提供收入的来源证明，保证是合法收入，所以中国银行与地下钱庄两者之间存在显着区别。 , Q$ m* B. a( ~! ~
加拿大证券学院院士杨凡。
切合海外移民需要 / a+ T7 r8 Q( H+ ^- R不过他指之所以有这样的类比，在于中国银行的这项业务，又有一些容易被认定是洗黑钱的特征。一是资金转移数额巨大，且不设上限;二是资金转移跨国、跨境，且多次结汇。 U+ q, `- t7 }3 T1 J# j# f* p
虽然如此，杨凡认为中国银行开办这项业务的用意是好的，是切合海外移民的需要。他指中国在海外的庞大移民人群中，难保不会有贪官或是犯罪份子需要洗钱。但也应该看到海外移民中的主流、大多数是好的。水至清则无鱼，不能因为有少数不法分子，就忽视海外移民群体的合理需要。中国银行这项业务是令大多数合法的海外移民受益，本意是好，只是与中国现实的外汇政策无形中产生矛盾。 # h5 u3 ^: [! t6 L8 ]
杨凡指事件体现了中国目前的外汇体制、外汇管制政策仍停留在过去经济发展缓慢、人民收入水平低下的基本层面，没有反映出现实情况。无论是移民或是留学，现时人们客观需要将自己的合法资产转至海外，五万美元的上限已过时。例如以今天加拿大的房屋价格而言，如果每年限制由中国汇出5万美元，大概一个移民家庭10年也无钱置产。难道要这些移民睡地下室? # A2 z4 O% A5 `6 S9 z8 L
他指中国政府自2008年以来为防患金融风险，强调增加外汇储备，防止外汇流出。至今有高达4万亿美元外汇储备。这并非没有负面影响，如促进国内货币超发，导致通货膨帐。同时在严苛的外汇管制下，如何实现人民币国际化及资本项目下人民币的自由兑换和自由流动，也是一个挑战。他指作为政府喉舌的央视此次做出如此报道，或许是中国外汇政策走向趋于保守的一个风向。